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互联网货基迎转托管

2019-06-04 20:37 来源:

  尽管基金销售机构管理新规仍在意见征求阶段,部分互联网基金销售平台针对导流模式已启动业务调整,以达新规要求。据悉,腾讯理财通平台非由腾安基金代销的公募基金将要逐步转托管,易方达易理财将率先完成转托管,4月11日将切换至腾安基金销售。腾讯方面表示,此举旨在进一步规范基金销售业务。除互联网平台导流外,一些未获基金销售牌照的银行借道持牌的机构导流展业,也将进行整改。

  腾讯理财通部分基金要转托管

  昨日晚间,腾讯理财通的部分用户接到短信通知,易方达易理财服务将在4月11日切换由腾讯旗下获得证监会批准的基金销售公司“腾安基金销售(深圳)有限公司”提供。届时持仓份额将转托管至腾安基金销售(深圳)有限公司。易方达易理财成立于2013年10月24日,是首批对接微信理财通的货币基金之一。

  基金君拨通客服电话,经过漫长等待,终于联系上负责腾讯理财通的客服,客服表示目前只有易方达易理财要转托管,由公司直销改为腾安代销;如短信通知所示,腾讯理财通的转托管调整丝豪不会对用户的资产和收益产生影响。后续再有基金要转托管的话,腾讯理财通届时会另再通知用户。

  腾讯相关人士也表示,腾讯理财通平台的基金产品将逐步转托管到腾讯腾安,一方面,为了给用户提供更优质的基金销售服务和体验;另一方面,为了将平台的基金销售业务进一步规范化。在转换的过程中,用户的收益不会受到影响。不过,后续的转托管进度未透露。

  具体哪些产品将转托管到腾讯腾安?根据腾安基金开始展业的时间推算,很有可能与腾安基金成立以后建立合作的基金公司旗下的产品不需要转托管。北京某中型公募的电商业务负责人告诉基金君,他们公司和腾讯理财通的合作就是通过腾安,不需要转托管。

  或与基金销售机构管理新规有关

  也有业内人士认为,腾讯重点扶持亲儿子腾安基金以外,监管规范导流合作或许也是重要的因素。

  从2012年2月开始,证监会向第三方机构开放基金销售牌照申请,2015年以来审批不断收紧。不少互联网平台只得通过“流量跳转”或“销售系统嵌入模式”等方式借道持牌机构,进入基金销售市场。

  今年2月,证监会下发《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法(征求意见稿)》(以下简称“基金销售机构管理新规”),其中“清晰界定互联网信息技术服务机构的职责定位,针对实践中较为突出的互联网流量导入、互联网系统嵌入等问题,规制信息技术服务机构,要求相关业务合作应当确保基金销售活动通过基金销售机构的基金销售业务信息管理平台完成,信息技术服务机构不得收集、传输、留存基金投资人任何基金交易信息。”

  基金销售机构管理新规要求导流的机构只能从事导流业务本身,所有与基金交易相关的流程必须在基金销售机构内部完成,导流机构不得收集、传输、留存交易信息。

  值得注意的是,导流的合作形式之一是直销前置,比较广泛的是互联网宝宝类产品。去年6月,监管层发布的货基互联网销售新规要求基金公司2018年12月1日前完成存量货基快赎业务的整改。不少基金公司已和基金销售平台在去年的整改中将直销前置模式改为代销模式。

  北京某互联网金融平台的基金业务负责人告诉记者,直销前置的导流业务去年已整改完成,公司展业时有销售牌照,目前没有为应对新规做特别调整。

  据业内人士透露,目前业内主要的问题在于销售资质,部分没有基金销售牌照的互联网平台将放弃基金销售业务。除互联网导流外,一些未获基金销售牌照的银行借道持牌机构开展基金销售业务,也在进行导流业务的调整。

  基金销售机构管理新规进一步厘清基金销售业务边界,并将各类服务主体纳入监管,并界定了互联网信息技术服务机构的职责定位。尽管销售机构管理新规目前尚在征求意见阶段,包含腾讯理财通在内的基金销售平台都在密切关注其进展。

  好买财富何去何从?

  随着腾安基金代销的基金数量日益增多,腾讯曾经大力入股的好买财富或将不再受到腾讯方的关注。多位业内人士告诉基金君,腾讯将不再给好买导流。

  基金君点击申购腾讯理财通好买精选专区的产品,最后确认支付时,腾讯理财通都会弹出由好买基金提供相关服务的提示。业内人士指出,按新规要求,导流只能导流,不涉及交易流程,代销的话无需弹出相关提示,腾讯与好买的合作形式未来也很有可能要调整。

  腾讯与好买财富最早于2014年23月联姻,腾讯出资认购好买财富18%的股份,为其第二大股东。2015年4月,腾讯再次出资成为其第一大股东,持股26.69%。后续略有减持,好买财富2018年三季报显示,深圳市腾讯产业投资基金有限公司持有近8904万股股份,占好买财富股份总数的25.69%,腾讯为第一大股东,比第二大股东杨文斌的持股比例多8.38%。

  蜜月期是短暂的,腾讯也在谋划自己的基金销售公司,2017年1月3日成立腾安基金,2018年初拿到基金销售牌照,2018年6月依托于腾讯理财通平台开业销售。腾讯理财通的明显位置已不见好买专区的相关推荐,打开理财通后,只在基金栏目页面的底部发现好买精选产品专区入口,基金君根据专展示产品统计,好买在理财通展示销售的公募基金不到100只,分别是指数型基金40只,混合型基50只,债券型只有4只。

  腾讯2018年报显示,截至2018年底,腾讯理财通管理的客户资产超6000亿元,累计用户破1亿。2018年11月推出了零钱通上线公测。

  好买财富仍未公布2018年报,去年三季报显示,截至2018年三季末,好买财富营业收入为9059.53万元,同比增长16.09%,亏损却达1885.7万元,比2017年同期大幅下降。好买财富的基金代销保有量更不可与腾讯理财通匹敌。

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